Golpes e Fraudes mais comuns

Golpes e Fraudes mais comuns - Fique Atento!

Cartão

O estelionatário adquire um cartão em branco com tarja magnética. De posse dos dados da vítima, como número da conta-corrente ou do cartão de crédito e senha, monta outro cartão, e efetua compras mediante a falsificação da assinatura da vítima no comprovante de débito.

Outro golpe com cartão consistem em copiar os dados do cartão bancário e de crédito do cliente no ato do pagamento de compras junto a estabelecimentos comerciais. Os bandidos usam maquinas especialmente destinadas a esse fim. A cópia não é perfeita, mas engana.

Golpe via internet

O estelionatário passa um "E-mail" para o internauta, informando que ele foi premiado e basta que digite sua senha para receber o prêmio. O navegador digita sua senha e não recebe prêmio algum. O estelionatário fica com a senha e aplica mais golpes com ela.

Celular clonado

O estelionatário, passando-se por funcionário da empresa concessionária de telefonia celular, liga para o telefone celular da vítima dizendo que foi detectado um defeito. E pede à vítima que digite um número por ele fornecido. Com esta simples ação, ele clona o número da linha e a utiliza de forma indiscriminada, realizando ligações interurbanas e internacionais.

A vítima somente percebe o golpe quando recebe a conta telefônica.

Cartão trocado

O estelionatário, passando-se por cliente, fica na fila do caixa eletrônico e oferece ajuda à pessoa que apresenta dificuldades em operar a máquina, normalmente idosos. Ensina como operar o caixa eletrônico e memoriza a senha digitada pela vítima. Retira rapidamente o cartão, trocando-o por outro da mesma agência. A troca de cartões só é percebida tempos depois e, nesse intervalo, o estelionatário já efetuou vários saques na conta corrente da vítima.

Cartão com a tela aberta

O estelionatário trava as teclas de operação do caixa eletrônico e quando a vítima se aproxima e introduz o cartão na máquina, digitando a senha e solicitando o serviço desejado (saque, extrato, transferência eletrônica, etc.), não consegue efetuar a operação.
O estelionatário, de pronto oferece ajuda, orientando a vítima a retirar o cartão e procurar outro caixa disponível, já havendo memorizado a senha.
A vítima se dirige a outro terminal, não encerrando a operação, deixando a tela do computador aberta, com seus dados bancários. O estelionatário destrava as teclas, e efetua saques na conta corrente da vítima.

Boa noite Cinderela

Moça ou rapaz falante e de boa aparência se aproxima da vítima, que normalmente está em um bar ou restaurante, iniciando um bom "papo". Sugere um encontro mais íntimo, normalmente no apartamento da vítima ou num hotel. Lá, convida para uma bebida e introduz no copo uma droga que provoca sono profundo. Leva tudo o que puder da vítima.

Golpe do consórcio sorteado

Os estelionatários anunciam nos jornais vendas de consórcios sorteados, com preços bastante atrativos. É solicitado ao interessado o envio, via FAX, de cópia de documentos pessoais para a realização de contrato e o pagamento de uma taxa de baixo valor para a transferência de titularidade do referido consórcio.
As vítimas recebem cópia do suposto pedido do veículo junto à fábrica e da nota fiscal, e efetuam o pagamento, mediante o depósito de certa quantia como pagamento do veículo, em conta corrente do estelionatário.
Em geral as contas correntes são abertas com documentos falsos.
Os contatos telefônicos são feitos por meio de aparelhos celulares pré-pagos (celular de cartão) e celulares convencionais clonados.

Golpe do empréstimo

Estelionatários, por meio de anúncios em jornais, oferecem empréstimos sem burocracia e sem avalistas, passando-se por funcionários de agências bancárias ou financeiras com sede em outros Estados. Eles induzem a vítima a encaminhar, via FAX, cópias de documentos pessoais para abertura de cadastro.
Simulando a aprovação do cadastro, eles voltam a entrar em contato com a vítima solicitando um pequeno depósito em conta corrente do estelionatário, a título de cadastro. Efetuado o depósito, a vítima não mais consegue contato com a empresa, aguardando a liberação do empréstimo, que jamais receberá.

Golpe do bilhete premiado

Estelionatário, passando-se por um matuto (pessoa de pouco conhecimento), dizendo-se de outro Estado, procura informações sobre o endereço de uma casa lotérica ou banco da Caixa Econômica Federal para receber um prêmio, por ter ganhado na loteria.
Aborda uma pessoa, em especial mulher idosa, e mostra o bilhete premiado (falso), juntamente com uma listagem da Caixa Econômica Federal, onde consta o número do bilhete sorteado, sendo a lista também falsa.
A vítima, depois de envolvida na encenação feita pelo falso matuto (estelionatário), o acompanha até a lotérica para receber o prêmio, momento em que lhe oferece o bilhete por um preço irrisório e, logo após, a vítima, de pronto, aceita e saca de sua própria conta bancária o valor combinado e entrega-o em troca do bilhete sorteado.
O estelionatário, após ter efetuado a transação com pleno êxito, deixa imediatamente o local em que se encontra, saindo a vítima à procura da agência da CEF ou casa lotérica mais próxima, onde constata que o bilhete é falso e que foi enganada.
Esse tipo de golpe sempre dá certo quando a vítima quer levar vantagem sobre o suposto matuto.

Golpe da venda do Toca-Fitas

Estelionatário oferece à vítima um belo e barato toca-fitas e, após combinarem o preço e fecharem o negócio, ele diz que vai até o carro para buscar o aparelho ainda lacrado na caixa. Retorna minutos depois e entrega à vítima uma caixa fechada, recebe o dinheiro e sai rapidamente do local. Ocorre que ao abrir a caixa a vítima encontra um tijolo ou objeto com peso idêntico ao do aparelho de som que imaginava ter adquirido.
Esse tipo de golpe é dado próximo a locais onde são vendidos toca-fitas contrabandeados.

Fraude bancária com transferência eletrônica

O estelionatário liga para um correntista de um determinado banco, passando-se por gerente ou funcionário da tesouraria, informando-o de que existe um saldo a ser creditado na conta da vítima, referente a erros contábeis quando do desconto do CPMF.
O golpista solicita que a vítima digite pelo computador ou no próprio telefone o número de sua conta corrente e da senha, que é gravada pelo estelionatário. De posse de tais dados, efetua transferências via internet de todo o saldo existente na conta da vítima para uma outra conta-corrente aberta com documentos falsos ou pertencentes a "laranjas" para o recebimento dos depósitos.

Transferência "on line" entre agências

Ocorre com a participação de funcionários ou ex-funcionários de agências bancárias, conhecedores dos sistemas de computação, que acessando os dados de determinada conta-corrente ou poupança de clientes, efetuam transferências ou saques.

Conto do Paco

Os estelionatários observam que determinada pessoa saca elevada quantia em dinheiro em um banco e a seguem.
Um deles deixa propositadamente cair uma folha de cheque de alto valor, ou um pacote de dinheiro falso, visando chamar a atenção da vítima, que apanha o cheque ou o pacote e devolve ao estelionatário, que segue a sua frente, pensando estar ajudando. O outro estelionatário, que já havia planejado o crime, aproxima-se e diz que também viu o acontecido.
Neste momento, o estelionatário "descuidado" se diz agradecido e oferece uma recompensa à vítima e ao comparsa, dizendo que eles deverão comparecer a um escritório, levando um bilhete para receber dita recompensa. Entretanto, solicita à vítima que deixe a bolsa com todo o dinheiro que tiver, como garantia de seu retorno. A vítima entrega sua bolsa com dinheiro e vai buscar sua gratificação, ao ser incentivada pelo outro estelionatário que simula a entrega de alta quantia em dinheiro.
Somente percebe que foi vítima de um golpe quando os estelionatários já desapareceram.

Observação importante:

Ninguém dá nada a ninguém. Desconfie de pessoas que lhe ofecerem vantagens demais num negócio. É golpe.